紧急预警｜这34个涉诈项目正在“收割”，已有人血本无归！赶紧自查

近期各类虚假理财、传销骗局依旧活跃，操盘手蹭热点、换马甲，把“官方背书”“高新科技”“保本躺赚”当诱饵，专挑信息差大、想赚稳钱的中老年群体下手。

不少平台已显现跑路、收割迹象，仍有大量参与者深陷其中。

李旭反传防骗团队整理了当下34个咨询较多的高危风险项目，涵盖假冒官方项目、老牌传销翻新盘、虚拟币资金盘等五大类，大家务必对照自查，碰到立刻远离，也请转发给家里的长辈和亲友，牢牢守住钱袋子。

蹭官方热点的民资诈骗

预警早知，谨防上当受骗

1、假冒的“数字人民币”项目

自从数字人民币推广以来，骗子就盯上了中老年想跟上时代的心理，编造出“数字人民币兑现”“数字人民币试点版”“数字人民币商家版”等各种虚假项目，许以高额收益诱导下载注册、提交身份信息，再捆绑虚假理财收割。

官方早已明确：数字人民币只是数字形式的法定货币，没有任何炒作空间，指定运营机构仅为几家大型银行。凡是承诺收益、要求转账、鼓励发展下线的“数字人民币项目”，全是假货。

2、“民委、终谷农项”扫码走通道

典型的民族资产解冻类诈骗。

前者以“扫码签到发福雨”“发放金卡领120万”为由，反复收取小额费用，累计十几次；

后者号称“国企央企”，用“去鸟巢开会”当诱饵拉人头、点风险链接，实则连正规注册都没有。

这类骗局每次收钱不多甚至不收费只让参与者免费干活，但会反复洗脑收割，让参与者越陷越深，最终，要么损失惨重要么因痴迷过深，导致家宅不宁。

3、人工智能+APP

该项目前段时间就已经有用户反映提现无法正常到账，但平台仍旧以“确权”的名义诱导用户充值缴费，金额更是不断被抬高。

前几天，平台发布公告，以“系统造恶意破坏”的名义暂停全部操作。已经是最后的收尾准备关网阶段。切勿继续参与！

4、CN梦论坛APP

该项目近期咨询量暴增。打着着“给追梦人发放补偿”的旗号，专门吸引多年在各类项目里受过损失的中老年朋友。同时设置了邀请奖励，鼓励大家拉身边人进来。

但它并非官方项目，注册就要绑定身份证、银行卡等全套个人信息。软件只能通过别人发的陌生链接下载，正规应用商店根本搜不到，也没有正规备案信息。

目前看似还没收费，但按照同类项目规律，等参与人数达到预期，大概率就会以“提现手续费”“保证金”“税费”等各种名义收钱，一步步套走用户的本金。

全民反诈

这类涉诈项目的主要特点：

打着发高额补贴、福利的旗号，前期要求参与者提供个人身份信息下载注册，后期再进行精准诈骗，想要提现拿到米，就会被诱导交各种费用，且这些项目都无法通过正规渠道下载，收款账户都是来路不明的个人。切勿相信！

虚假投资理财诈骗

预警早知，谨防上当受骗

1、“绿色经济转型”APP

该项目年后疯狂推广，甚至效仿假冒“国能”骗局开设线下工作室，营造正规假象。今年4月平台突然停止提现，忽悠参与者缴纳“确权费用”才能恢复，否则资产归零；交完钱后又反复拖延日期，至今没有兑现。

这是典型的收割套路，会一步步榨干参与者积蓄，最终直接关网跑路，届时维权无门。

2、碳启元APP

这个项目跟上面的绿色经济转型一样，就是境外诈骗团伙操盘的虚假投资理财诈骗项目，打着“绿色环保”“幼苗计划”旗号，以日息1.5%高回报为诱饵。但是软件下载只能通过他人分享的链接或者二维码，且软件没有任何备案。软件后台数据也全由骗子操控。

近期，网友反馈，该项目已开始以“违规”为由大量封禁账号、禁止提现，是典型的崩盘前兆，请立即停止投入，保存证据并报警。

3、假冒的“中国海油”App

冒充“中国海油石油集团”名义，以免息贷款、赠送股权为诱饵拉人注册，设置多层级邀请奖励，本质是传销+诈骗混合套路。

该平台域名并非官方域名，服务器架在境外，下载时手机会提示未备案，收款账户也都是来路不明的个人账户。此前跑路的维尔利、启明创投、芯光云等平台，都是一模一样的假冒企业套路。

4、中国大数据APP

从“人民数据”到“人民资产”再到“中国大数据”，这个项目已经三次更名，打着“数据确权”的旗号不停敛财，还骗取参与者的身份信息。

据李旭反传防骗团队不完全统计，项目运行至今各类收费名目多达50余种，却从未兑现过任何收益。

正规的“人民数据管理有限公司”早已多次发布打假声明，明确从未开通任何相关APP或小程序。

5、假冒的海数交

骗子打着“海南国际数据资产交易所”旗号，谎称可合规开展RWA、RDA等业务，承诺高额回报，用“数据资产”“区块链”制造官方背书假象。

海南省地方金融管理局已官方发布风险提示：海南省从未批准设立该交易所，其行为属于未经批准的非法金融活动，本质就是非法集资、卷款跑路的虚假代币骗局。

△信息来源：海南省地方金融管理局

6、假冒的“安耐德”APP

安耐德资本官网早已发布打假声明。

该项目以0.71%-0.98%超高日收益吸引充值，设置高额门槛升级VIP，搭建三代层级推广模式拿永续返利，属于传销式庞氏骗局。目前已开始局部收割，已有参与者因此家庭破裂。

7、假冒的“莹骅量策”App

典型虚假投资理财诈骗，以“稳赚智能炒股、月收益80%”为诱饵，通过陌生社群引流，先给小额盈利骗信任，再诱导投大额资金。据网友反馈该平台或已圈钱过亿，随时会以账户封禁、提现不到账为由拒绝出金，卷款跑路。

8、假冒的“春华创投”APP

冒充知名私募机构，通过加密聊天软件拉人头、营造火爆假象，先用“5天日息1%”的短期项目吸引尝鲜，再用长周期高息项目锁定大额资金，同时设置邀请返利鼓励拉人头，投资款全部通过USDT转入骗子账户。目前尚处“养鱼”阶段，崩盘只是时间问题。

9、假冒的Hines（汉斯）APP

伪装成正规PE基金投资平台，以“日享结息、约定高收益”的理财产品为诱饵，设置高起购门槛制造稀缺假象，前期小额返利骗信任，诱导用户不断加仓，最终以系统维护、升级为由冻结提现。

汉斯官方已多次发布打假声明，平台崩盘在即。

10、假冒的亿博资产

股票跟单骗局。是假冒正规企业的虚假投资理财项目，经核实，跟正规有注册备案的亿博资产公司没有任何关系。

项目方冒充所谓的荐股导师通过直播间进行洗脑，群内安排托晒收益，宣称月赚60%。但软件只能通过来路不明的链接进行下载，且下载时就会提示未备案，全程无任何正规证券资质。此前同类型项目已造成上万人巨额损失。切勿参与！

11、鸿运万交所

号称“期货跟单、银行托管”，实则钱直接进骗子洗钱账户，未取得证监会许可，国内运营属于违法。

今年4月攀枝花公安已发布风险提示；

老牌传销换新马甲连环收割局

预警早知，谨防上当受骗

1、“APD榕树苗”拆分盘

从ACE、AS，再到AK/AP，再到如今的“榕树苗”，这个拆分盘已经换了多次马甲，是目前仍在活跃的传销式拆分理财盘。

项目把传统传销套上Web3、区块链外壳，推出所谓“链上裂变游戏”，要求参与者缴纳8160元，宣称不发展下线也能拿3倍静态收益，拉人还有动态奖励。本质就是拆东墙补西墙的庞氏骗局，新资金一断立刻崩盘，从ACE到AS、AK，已经有无数人被割。

2、云数贸系列骗局

“云数贸”是早已被定性的传销项目，创始人宋密秋（化名张健）2017年就已落网，本人也曾在央视采访中承认诈骗。

△图片来源：网上的公开报道

目前网上所有“云数贸”项目，全是境外诈骗团伙冒用名义的骗局

近期新上线的有“五行币开网”“云数健网”“张健原始股”等；

已收割一段时间、随时可能关网的有“云数贸系列卡”“马尔代夫”“五行兑现”“云民化债”等，套路和当年的“智天”如出一辙。

3、智天金融系列骗局

前段时间“智天资本”软跑路，无数参与者追悔莫及。近期“智天见面会”“智天银行”等衍生骗局又死灰复燃，把连环收割套路玩到极致。

从最开始的“免费”口号，到后来收“门票费”“清退金”“评估费”，一波接一波收割；

“智在行动”“智天退款”等同系平台也同步活跃，全靠老牌骗局的口碑洗脑，反复收割老用户。

最主要的是，这些所有平台收款账户都是来路不明的个人账户，软件下载就提示风险，没有任何正规资质。

虚拟币资金盘

预警早知，谨防上当受骗

1、ONECA TOP（旺卡）

目前，该平台已有大量网友反馈，正在大面积被“单割”，跑路迹象十分明显。

项目以“充值200 USDT成为会员看理财项目”为门槛，号称每日返息、到期返本，设置“直推10%、间推5%”的拉人头返利，达标升级领额外奖励，是典型的传销式资金盘。虚拟币交易不受法律保护，平台一旦跑路，本金追回概率几乎为零。

2、NobodyFi（平头哥）

假借AI短剧、跨境电商概念包装，鼓吹投资“SDRO资产包”月化20-30%、年化2-3倍超高收益。平台发行的各类虚拟代币毫无实际价值，只能在平台内循环，无法真正提现。

我国早已明确，虚拟代币炒作属于非法金融活动，不受法律保护。该项目收益远超正常经营水平，还设置多层级拉人头奖励，本质就是击鼓传花的庞氏骗局，迟早崩塌。

3、Gloture虚拟币

典型加密货币资金盘，用“美国注册、日本总部”的虚假国际包装，以每日1.8%-4.3%高额静态收益吸引用户投USDT；设置三层团队佣金（累计最高34%）及十余种奖励，靠拉人头构建金字塔传销结构。

平台无任何真实业务，资金流向不透明，全靠新入资金支付老用户收益，新资金枯竭就会崩盘跑路。

4、AiMASH爱码仕

用“Web4.0”“AI模型”等热门词汇包装的庞氏骗局，以“7天72%静态收益”高息为诱饵，设计A1至A7层级晋升机制，把拉人头发展下线和收益深度绑定。本质就是用后来者本金支付前人利息，资金一断就会关闭提现跑路。

5、尼古拉协议（Nikola）

以100U低门槛、AI智能交易零爆仓、日息0.8%-1.5%为诱饵，吸引用户USDT入金；搭建8级层级团队计酬制度，靠直推、间推、团队业绩返利激励拉人头。

编造代币销毁、机构算力刚需、链上审计等虚假概念包装合规，收益完全靠新增资金支撑，属于典型庞氏传销类虚拟币骗局。

6、奥拉丁（LGNS代币）

跨境传销资金盘，操盘手人为砸盘让代币暴跌98%，编造黑客攻击借口拖延提现，还推出公链强制锁仓用户资产600天进行二次收割，依靠15代层级分润捆绑团队长拉人头。我们已经发过无数遍风险提示，希望大伙及时止损吧。

7、假冒的Toobit交易所

仿冒正规交易所做虚假APP，域名短期即将到期，后台操控交易数据，靠社群拉人头宣传高返佣，短期圈钱就跑路；

近期比较活跃的还有：RBK（充值虚拟币进行投资，模式涉嫌传销）派币（官方已经多次提醒着就是空气币，没有任何价值）

请记住：央行多次明确，虚拟货币并非法定货币，相关交易不受法律保护，所谓“专家带单炒币”更是别信！全是骗子自导自演，属于非法金融活动。

高风险预警项目

预警早知，谨防上当受骗

1、某某融投（共某星球）

已有多家权威媒体与官方机构发布风险预警，风险极高。

近期平台无法登录，借口“系统升级”，参考年初同款套路的维尔利，后续大概率是改名、平移或者直接关网，切勿心存侥幸。

2、xx秘境（xxAI）APP

该项目设置多层级奖励，直推、团队业务都有分红提成。据网友反馈，市场推广文案也是大量教人冲星级、拿团队长静态+动态收益。

注意：一旦收益主要依靠不断拉新人付费进场来维持流通，就极易触碰团队计酬、传销红线。很多推广人嘴上反复强调“不是资金盘、不是传销”，本质是规避敏感词。

李旭反传防骗团队提醒：上市公司只代表主体存在，不代表板块保本合规；凡是花钱买额度、靠拉人头维持收益的项目，都有崩盘、锁仓风险，千万不要重仓、不要拉亲友。

最后：记住这5条防骗铁律，避开99%的骗局

1：凡是承诺“保本高息、躺赚收益”，收益远超银行常规理财的，全是骗局；

2：凡是要求“拉人头、发展下线拿返利”的，都是传销，碰都别碰；

3：凡是让你转个人账户、用USDT等虚拟币充值的，100%是诈骗，资金几乎无法追回；

4：正规国企、官方项目不会通过微信群、陌生链接推广理财，更不会收“确权费”“解冻费”“清退费”；

5：下载APP务必从官方应用商店下载，陌生链接、私链下载的平台，全是高风险。

骗局年年有，套路总相似。骗子最擅长抓人性的贪念和信息差，换个概念、换件马甲就能重新收割。如果你手里有拿不准的项目，或者身边亲友正在参与可疑平台，一定要及时提醒止损，必要时保留证据报警。

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