当前位置：首页 > 曝光 > 正文内容

全崩了！9大骗局疯狂收割！无数家庭一夜返贫！

5个月前 (11-28)曝光101

近期金融诈骗骗局集中爆发，从碰瓷正规券商的资金盘，到伪装数字电商的传销陷阱，9 大涉案平台接连 “暴雷”，有的卷款跑路，有的实控人已被刑拘，超 7 万人入局中招，涉案金额保守估计超 10 亿元！

这些骗局看似包装各异 —— 有打着 “AI 智能跟单”“Web3 去中心化” 的高科技噱头，有冒充知名企业、虚构 “车贷代偿”“海外仓投资” 的虚假项目，核心套路却高度一致：靠 “高收益躺赚” 画饼、用 “拉人头返利” 扩张，本质都是拆东墙补西墙的庞氏骗局。

今天就把这 9 大骗局的核心套路扒透，帮你守住钱袋子，赶紧转发给身边人避坑！

1、赛搏风投：碰瓷香港持牌券商恒富证券的资金盘，11 月 12 日恒富证券官方发文打假后，该平台于近日正式崩盘。其以 “AI 智能跟单”“日息 2%-10%” 为噱头，通过伪造牌照、虚构专业团队等虚假包装诱骗投资，靠三级拉新奖励体系传销式扩张，超 7 万人入局、涉案金额 1 亿至 10 亿元，资金均流入私人或境外账户。此前 9 月永新县已预警其为庞氏骗局，后期平台通过改提现规则、索要 “审计费” 收割，最终 APP 失联、投资群解散，投资者本金难以追回。

2、HKMEX交易所（澳门辉煌火炬联盟）：采用"多层推荐返利""高收益理财”等运作模式，这与传销、资金盘的"拉人头""借新还旧"特征高度相似。而香港交易所(HKEX)作为正规持牌机构，与"煜志金融HKEX交易所“无任何隶属关系。后者涉嫌冒用名称误导投资者，这种行为已违反《反不正当竞争法》，近期香港证监会也发布了相关风险提示公告。现在已经崩盘，建议立即停止追加投资，并保留交易记录、聊天记录等证据，向相关执法机关提交材料报案。

3、凤凰潮（又名 “国海数商”）：对外宣称是 “数字电商”“数字经济时代财富增长新引擎”，实则其 APP 通过充值购买 “会员” 变相缴纳入门费，以拉人头入会赚取 “工分” 的形式谋取利益，运作模式与组织、领导传销活动高度相似，荔波县人民法院等多地曾发布相关风险提示。2025 年 11 月，该平台实控人叶建益（2002 年因盗窃罪获刑，2016 年因组织、领导传销活动罪获刑，系第三次涉案）因涉嫌 “传销罪” 被福建三明警方刑拘，警方告知受害者可在所在地派出所报案。

4、套牌“汉克时代”：（前身 S2m 短剧传媒）以 “电商出海” 为噱头，包装成高收益项目，通过日均 1.2%-1.3% 复利、多层级拉人头奖励（招商合伙人、店长分红、直推奖等）为诱饵，要求用户下载境外聊天软件、用 USDT 充值，以 “长盘”“随时提米（手续费 10%）” 伪装可信度，实则是靠拉人头发展下线的传销式诈骗，利用高收益诱惑用户投入资金并不断发展下线，最终或卷款跑路，侵害用户财产。

5、拉菲协议（LAFITE）：以 “Web3 去中心化金融” 为噱头，与已崩盘的 “鑫慷嘉” 资金盘同源的换壳骗局，通过承诺日化 1.2%、年化超 7000% 的离谱高收益，搭配 S1-S5 五级代理的传销式拉新体系（直推奖 5%、团队奖 4%-20%）诱导用户质押 USDT，强制 50% 资金购买空气代币 LAF 营造稀缺假象，其智能合约未经审计且暗藏后门，前 10 地址控制 85% 流通量，资金经混币器转入东南亚离岸账户洗白，最终以提现延迟、币价暴跌 99%、DApp 瘫痪、团队失联的方式卷款跑路，本质是靠新投资者本金支付老用户收益的庞氏骗局。

6、曼德海外仓：项目以 “海外仓储投资” 为噱头，虚构欧洲、亚洲多区域海外仓产品，承诺远超市场合理水平的固定收益（如比利时仓日收益 2772 元）；伪造友邦保险担保函、编造 “全球资产备险金” 制度，谎称资金绝对安全以骗取信任；同时设计多级会员体系（普通会员至 VIP6），通过直推人数、团队投资金额设置升级门槛，配套直推奖励、等级分红、高额月薪（如 VIP6 月薪 20 万）等传销式激励，靠新投资者资金支付老用户收益，本质是庞氏骗局。一旦新入金不足，资金链断裂，参与者投入将血本无归。

7、ARK（V3 / 方舟之境）：以 “Web3 去中心化金融 + AI 融合” 为噱头，伪造摩根家族投资、华尔街团队操盘、满分审计报告等虚假背景，通过 “新手仓 - 精英仓 - 领主仓” 三级质押门槛（1000USDT 起投），承诺日化 0.25%-3%、年化最高 37 倍的离谱收益，搭配六级分销的传销式拉新体系（直推奖 10%、团队奖最高 20%）诱导用户投入 USDT，实则智能合约暗藏无限铸币后门、链上资金仅 9.51 美元却谎称有 7900 万美元国库，LP 未真锁仓且由单一地址操控，资金经跨链转移至东南亚离岸账户洗白，最终以代币暴跌 98%、提现关闭、社群禁言、团队失联告终，本质是靠新用户本金支付旧用户收益的庞氏骗局。

8、套牌“利名共创”APP：冒充香港公司名义，虚构 “车贷代偿”“房贷代偿”“企业代偿” 等虚假项目，以 “按天计息、高额返利” 为诱饵，采用传销模式发展下线，其 APP 未备案且仅能通过第三方链接下载，收款账户为非正规第三方个人或公司，无真实业务支撑，本质是靠新投资者资金支付旧投资者收益的庞氏骗局，最终会以崩盘跑路告终，导致投资者财产损失。

9、万通保险：万通保险系列项目是典型的虚假金融传销骗局。它以违背金融常识的超高收益（如投保 1.5 万宣称总受益超 5 万）为诱饵，设置传销式层级佣金制度，靠 “拉人头” 发展下线牟利；冒用正规万通保险品牌混淆视听，用品牌微波炉、手机等赠品或抵扣券诱导投资者，尤其瞄准中老年群体；混淆保险、理财、投资概念，推出无资质的虚假产品（如虚假股票投资链接险、不实医疗报销承诺）；还通过 “每日返息”“短期体验计划” 快速建立虚假信任，让投资者短期内看到 “收益” 后，进一步投入资金或发展下线。其本质是庞氏骗局，靠新入局者的资金填补旧账，一旦资金链断裂，参与者的投入将血本无归。

在此提醒，遇到此类高收益、拉人头的金融项目，务必核实机构资质，切勿盲目轻信。