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近期，一系列伪装精密、迷惑性极强的虚假理财应用与传销骗局频发。不法分子或冒用知名机构名义，或虚构国家背景项目，以“高额返利”“稳赚不赔”为诱饵，实则从事诈骗、非法集资乃至洗钱等违法犯罪活动，严重危害群众财产安全。

1、虚构的“全球发展”APP：

“全球发展”APP实为病毒软件，是集诈骗、洗钱于一体的涉众型“杀猪盘”工具，同时属于打着“国家项目”旗号的“民族资产解冻类”诈骗项目，更是假冒国家国际发展合作署的虚假理财平台。无论其是否改头换面，本质始终是病毒软件。

该平台内的虚假理财产品具有“交钱金额由小到大、投资周期由短变长、承诺收益越来越高”的特征，明显是诱导用户越陷越深的“杀猪盘”套路。其收款方式极为异常，采用不停变换的个人账户收款，甚至每分钟、每秒钟收款账户都在变动，这与“国家项目”的正规性严重不符，实质是实施诈骗与洗钱的涉众型“杀猪盘”。

6月27日，国家国际发展合作署通过官方微信公众号发布《国家国际发展合作署严正声明》，明确指出香港某公司存在假冒该署名义实施违法犯罪活动的行为。

2、套牌的“艾克”APP：

该APP属冒牌虚假理财诈骗工具。不法分子冒用境外合格投资者“艾克投资”公司名义，制作并散布这款涉诈APP，虚构推广“平安核心优势混合A”“易方达全球医药行业混合”，以及标普500指数、纳斯达克综合指数、道琼斯工业指数等相关的“每日返息、到期返本”高额返利理财项目。

此应用仅能通过第三方链接下载，下载时会提示其ICP未备案。该平台采用传销模式发展下线，收款账户涉及第三方个人、公司账户及虚拟货币，涉嫌传销、诈骗、洗钱等多项违法行为。

3、套牌的“超脑智算”APP：

这是一款算力租赁类骗局工具。不法分子冒充香港某公司名义，制作并散布涉诈APP，打着“算力租赁”的旗号，虚构推广“ElementAl”“BlueDot”“Numenta”“NaverAl”等高额返利理财项目。

该应用需通过第三方链接或二维码下载，下载时提示未备案，同样采用传销模式发展下线，收款账户包含第三方个人、公司账户及虚拟货币，涉嫌传销、诈骗等违法行为。

4、虚构的“生态优投”APP：

此类APP属于民族资产解冻类诈骗工具。不法分子冒充“国家绿色发展基金”名义，打着“东望志愿者回归”的旗号，宣称回归者可领取养老金，同时虚构推广“国家绿色发展基金”相关的高额返利理财项目。

该应用仅支持第三方链接下载，下载时提示未备案，收款账户为第三方个人或公司账户，还涉嫌非法搜集个人信息、诈骗等违法行为。

5、套牌的“eBay”APP：

该APP为虚假理财诈骗工具。不法分子冒充美国某公司名义，以“跨境电商”为幌子，虚构推广“罗兰 (Roland) 电子鼓架子鼓”“数字电影摄影机”“松下 (panasonic) 取暖器”等相关的高额返利理财项目。

此应用仅能通过第三方链接下载，下载时提示未备案。用户加入该组织后，需先购买会员才能提现并进入投资界面，其收款账户为第三方个人或公司账户，且采用传销模式发展下线，涉嫌传销、诈骗等违法行为。

6、虚构的“共富工程”APP

“共富工程”（原名“中国共富”“中国共产”）是国家重点打击的“民族资产解冻类”诈骗项目之一。不法分子打着国家、民族旗号，宣称投资即可分房、分车、分手机，发展下线能获得高额返利，最终实现所谓 “共同富裕”，以此骗取受害人财物。

此类诈骗案件中，犯罪分子伪造国家机关公文、证件、印章，编造“中国共富”虚假项目，谎称国家有专项财富分配计划，诱导民众缴纳“项目启动资金”“会员报名费”等小额费用，或购买指定商品参与投资，承诺给予巨额回报。

他们通过开发专门的诈骗APP搭建虚假投资平台，伪装成政府扶持项目，并借助网络群组寻找代理人、发展下线，蛊惑群众投入资金。